Вступление в наследство вкладами после смерти

Получаем вклад после смерти вкладчика

Ищете информацию о том, как можно получить вклад после смерти вкладчика без предъявления завещания? Мы подробно разберем данную ситуацию в нашей сегодняшней статье, и дадим вам нужные рекомендации.

Итак, сначала поговорим о законных правах и обязанностях тех, кто вступает в наследство. В его качестве могут выступать:

  • Движимое и недвижимое имущество
  • Драгоценности, украшения
  • Наличные средства
  • Авторские права
  • Денежные сбережения в банке, а именно текущие счета и депозиты.
  • Наследование депозита означает, что наследникам передаются денежные средства, размещенные на банковском счету покойного родственника. Данное имущество относится к наследственному имуществу, и для получения его вам необходимо пройти процедуру универсального правопреемства.

    Обращаем ваше внимание на то, что получить можно не только вклады, оформленные в банках России, но также и сбережения, оформленные в виде сберегательных книжек в Сбербанке бывшего СССР.

    Компенсация в этом случае выплачивается по распоряжению правительства, причем в зависимости от нескольких коэффициентов и категорий клиента, есть возможность получить двойную или тройную выплату.

    Но вернемся к нашему вопросу – вступление в право наследования возможно тремя способами, а именно:

  • По завещанию
  • По завещательному распоряжению, оформление которого происходит в банке
  • И по закону.
  • В Гражданском кодексе РФ предусмотрено 8 очередей наследования . куда входят все родственники – от ближайших (дети, родители и супруги) до дальних – пасынки, внучатые племянники, а также нетрудоспособные иждивенцы. Все они указаны в 3 части ГК РФ.

    Там же вы сможете прочесть о том, что предусмотрен срок от времени открытия наследства, т.е. с момента смерти наследстводателя, до вступления в права. Он составляет 6 месяцев, в это время нужно обратиться к нотариусу для составления точного круга наследников и заявления о своих правах.

    Однако случаются ситуации, когда наследник может узнать о смерти своего родственника или о наличии счета в банке гораздо позже данного срока. В этом случае ему необходимо пройти процедуру восстановления срока наследования – это делается также через нотариуса, при этом обязательно необходимо уплатить государственную пошлину.

    Обращаем ваше внимание на то, что лица организующие похороны также имеют право на часть вклада даже в том случае, если они не являются наследниками. При этом для реализации своего права им не нужно ждать полгода или получать свидетельство, достаточно просто обратиться к нотариусу, получить постановление на компенсацию затрат на организацию похорон и предоставить бумагу в банк.

    Предусмотрены случаи, когда непосредственно наследники даже без нотариального постановления могут снять средства до 200 МРОТ на организацию похорон.

    Соответственно, если после смерти родственника вы не нашли завещания или иных бумаг, то вам нужно будет в первую очередь обратиться к нотариусу, который работает по месту жительства вашего родственника. У нотариуса вы уже получите всю нужную информацию о том, как действовать дальше, и при необходимости, он сделает запрос в несколько банковских компаний для розыска счетов.

    Там же вы сможете узнать, было ли составлено завещательное распоряжение . т.к. оно значительно упрощает процедуру. Если оно есть, то вы со свидетельством о смерти и своим паспортом обращаетесь к нотариусу для получения свидетельства о праве на наследство, которое передается в банк на рассмотрение вместе с договором\сберкнижкой.

    Таким образом, чтобы получить вклад после смерти вкладчика, вам вовсе необязательно иметь на руках завещание, есть и другие способы – по распоряжению или закону.

    Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке .Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь .

    Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда .
    Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь .

    Наследование денежных вкладов: порядок, правила и особенности

    Процедура наследования чётко регламентирована законодательством. Порядок, очерёдность – всё прописано в законах. Помимо имущества и долгов, возможно наследование банковских вкладов, которое проходит одновременно и по общепринятым правилам, и имеет отличительные особенности. Заявить права на денежный вклад наследникам предлагается в течение 6 месяцев с момента открытия наследства. За этот срок следует успеть подготовить документы, чтобы подтвердить право наследовать и существование наследства - депозитного счёта в банке у наследодателя.

    Как проходит наследование денежных вкладов по закону и завещанию после смерти вкладчика?

    Вступление в наследство вкладами после смертиНаследование вклада в случае смерти вкладчика проходит 3-мя способами, закреплёнными законодательством:

    1. Наследование по закону . Применяется в случаях, когда наследодатель не оставил завещания, либо оно было признано недействительным, либо указанные в завещании наследники по каким-либо причинам (мертвы, недостойны, отказались) не могут принять средства со счёта. Как вступить в наследство после смерти, если нет завещания подробнее тут .
    2. Завещание на вклады у нотариуса . В документе последнего волеизъявления наследодатель указывает перечень лиц (включая случаи, когда они не состоят с ним в кровном родстве), коих полагает достойными получения его имущества после смерти. В завещании распределяются доли имущества между наследниками, в том числе, и банковских депозитов. Как оформить завещание на всё имущество узнайте здесь .
    3. Завещательное распоряжение . Завещание на вклад в банке составляется в финансовой организации, где у наследодателя имеется депозитный счёт и распространяется только на него. Распоряжение оформляется и работает по принципу обычного завещания. О том, как оформить завещательное распоряжение в Сбербанке. мы уже написали в предыдущей статье.

    Возникла проблема? Позвоните юристу:

    Москва и Московская область: +7 (499) 703-31-45 (звонок бесплатен)
    Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-78-23

    Вступление в наследство

    Как говорилось выше, принципы наследования денежных средств на счетах схожи с принятием прочих видов имущества. К отличительным чертам относятся несколько важных нюансов:

  • Действующие нормативные акты о наследовании вкладов были приняты в 2002 г. Если депозит был внесён раньше этого срока, лицо, признанное наследником, не будет нуждаться в дополнительных документах из нотариальной конторы.
  • Если наследники знают, что вклад существует, и имеют тому доказательства (например, договор с банком), при отсутствии завещания, нотариус обязан выдать справку на получение средств, а также запросить информацию в банке о текущем состоянии счёта в отделении, где средства будут выданы родственникам наследодателя.
  • Если в роли одного из наследников выступает супруг, а вклад был открыт после заключения брака, наследование денежных вкладов по закону проходит с распределением: 50% от суммы на счёте живому супругу, 50% прочим наследникам.
  • Вклад, унаследованный несовершеннолетними, может быть снят ими только по достижению 18 лет.
  • Для организации похорон со счёта усопшего может быть снята сумма до 40 тыс. руб. если на это есть нотариальное постановление (ст. 1174 ГК РФ).
  • Перед тем, как снять банковский вклад по наследству, приемникам и родственникам усопшего будет необходимо оплатить налог на вступление в наследство в общепринятом размере (0,3 % – 0,6 % от унаследованной суммы).
  • Наследники не обязаны снимать средства со счёта после вступления в свои права, депозит может остаться в банке с внесением корректив в имени владельца.
  • Наследники не обязаны снимать средства после вступления в свои права.

    Незнание о существовании банковского вклада

    При отсутствии завещательного распоряжения, а также незнании наследников о наличии вклада в наследство, банк не обязан самостоятельно предпринимать действия для розыска этих лиц и выдачи средств (ст. 1151 ГК РФ). При пропуске срока вступления в наследство, средства перейдут государству.

    Открытие наследственной массы у нотариуса

    Вступление в наследство вкладами после смертиПервым этапом для получения средств с вклада усопшего является открытие наследства, причём днём открытия наследства является дата кончины наследодателя.

    Наследственную массу возможно открыть в течение полугода с момента смерти наследодателя. Столько же отводится родственникам и приемникам покойного на оформление наследования.

    Неважно, проходит наследование по закону или завещанию на денежные средства в банках, лицам, открывающим наследство, понадобятся документы:

  • Паспорта
  • Свидетельство о смерти наследодателя (можно получить в ЗАГСе или больнице у врача, констатировавшего смерть)
  • Подтверждение места регистрации усопшего (в этом районе открывается наследство)
  • Завещание (при наличии)
  • Подтверждение существования депозита в банке (договор, сберкнижка)
  • Подтверждение кровного родства с покойным (если нет завещания).
  • Как снять средства в банке?

    По истечению полугода с момента открытия наследства, при правильном оформлении, нотариус выдаёт всем наследникам свидетельства, подтверждающие их право на получение средств с вклада наследодателя. С этой справкой следует обратиться в отделение банка, где покойный открывал вклад.

    Сотрудники банка вправе истребовать у наследников документы:

  • Подтверждение права на наследование по закону, если наследники вступают права без завещания
  • Паспорта
  • Соглашение между наследниками о распределении долей вклада
  • Справка от нотариуса о праве родственников на возмещение похоронных расходов
  • Нотариально заверенная копия судебного постановления, если раздел наследства проводился с привлечением судебных органов.
  • После проведения всех формальностей и проверки документов, сотрудники банка выдадут средства со счёта покойного на руки наследникам.

    Подобные правила наследования действуют и для получения средств в банках за рубежом. Законодательство имеет определённые отличия, однако порядок вступления в наследство проходит по российским правилам. Наследникам следует соблюдать сроки обращения за вкладом и предоставлять необходимые документы. Основная сложность заключается в поиске вклада, если у наследников отсутствует информация о его местоположении, однако в этом вопросе должен помочь нотариус.

    На этом видео нотариус разъясняет правила наследования накоплений после смерти их владельцев:

    Соблюдение установленных законом правил, сбор правильных документов и соблюдение сроков станут гарантом достаточно простого получения банковского депозита в виде наследства после смерти вкладчика. Если наследодатель решит оставить в банке доверенность или завещание, это существенно упростит задачу по получению средств наследникам. В противном случае наследование также возможно, и оно будет проходить по закону, в равных долях между родственниками наследодателя.

    За дополнительной информацией по данному вопросу обращайтесь в рубрику «Наследование отдельных видов имущества » по ссылке.

    Бесплатная юридическая поддержка по телефонам:

    Москва и Московская область: +7 (499) 703-31-45 (звонок бесплатен)

    Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-78-23

    Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статье могла устареть!

    Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует.

    Ответы юристов (1)

    Добрый день! Родственники умершего могут получить средства с вклада тремя способами: по официальному завещанию, заверенному у нотариуса по завещательному распоряжению, оформленному в самом банке по закону (автоматически). Разъясню каждый.
    1.Чтобы получить средства с вклада по завещательному распоряжению, в банк нужно предоставить оригинал этого документа, паспорт, свидетельство о смерти вкладчика и право на наследство (оформляется у нотариуса).
    2.В случае если составлялось завещание, необходимо обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследства (желательно, в течение шести месяцев после смерти вкладчика). Юрист проверит «чистоту» всех необходимых документов (само завещание, свидетельство о праве собственности на долю, свидетельство о смерти и соглашения о разделе имущества). Если все в порядке, оформляется еще одно свидетельство – «о праве на наследство по завещанию», и документ заверяется нотариально. Далее весь пакет документов вместе со сберкнижкой (или договором о вкладе) передается в банк для проверки. Денежные средства можно будет снять со счета по истечении шести месяцев после смерти вкладчика.
    3.Если умершая никаких распоряжения по распределению имущества при жизни не отдавала, имущество между наследниками будет делиться «по закону».
    Гражданский Кодекс различает восемь «очередей» наследников. После смерти вкладчика денежное имущество делится между наследниками поровну. Круг наследников определяет нотариус. Процедура следующая.
    После смерти вкладчика наследники обращаются к нотариусу.
    Пакет необходимых документов включает в себя все пункты, описанные в предыдущем варианте «по завещанию» (кроме, разумеется, самого завещания). Дополнительно понадобятся письменные доказательства кровного родства (свидетельство о браке, например).
    После проверки юрист выдаст свидетельство «о праве наследования по закону».
    Полный пакет документов передается в банк. По истечении положенных шести месяцев денежные средства вкладчика можно будет забрать со счета.

    15 Июня 2016, 08:08

    Ищете ответ?
    Спросить юриста проще!

    Задайте вопрос нашим юристам - это намного быстрее, чем искать решение.

    Нюансы наследования вкладов

    В случае смерти владельца счета или депозита в банке или иного рода кредитной организации все имеющиеся там денежные средства переходят в собственность наследников.

    Схема наследования в данном случае аналогична тем, которые действуют при других видах наследственного имущества, то есть в неизменном виде, единовременно и в качестве единого целого.

    Важные детали

    Для получения денежных средств родственники умершего собственника банковского вклада должны пройти через процедуру правопреемства.

    Для этого необходимо располагать одним из следующих документов:

    В случае наличия у умершего иждивенцев или детей несовершеннолетнего возраста написанное завещание будет исполнено не в полной мере.

    Завещательное распоряжение, оформленное в банке

    При открытии депозита банковское учреждение бесплатно оформляет завещание, что после смерти вкладчика дает возможность пройти процедуру наследования упрощенным способом.

  • в случае, если у покойного держателя депозита отсутствуют родственники, а завещания он не оставил, его вклад переходит в категорию выморочного имущества и передается в собственность государства
  • вкладчик может не только определить в своем завещании круг лиц, которым он передает свое имущество, но и тех, кого он лишает наследства
  • в случае, если о статусе наследника стало известно позже положенного законом срока, получить завещанное можно и позже, однако исключительно по решению суда
  • поскольку банковский вклад причисляется к разряду семейной собственности, его половина, согласно законодательству, остается во владении живого супруга. Между наследниками делится лишь оставшаяся часть
  • если стоимость выделенного имущества не соответствует реальной доле в наследстве, то она может быть компенсирована в денежной форме, однако на это должен дать согласие участник этой собственности
  • несовершеннолетние наследники получают возможность самостоятельно распоряжаться средствами на депозите после того, как достигнут 18-летнего возраста
  • если в завещании не указан размер долей, выделяемых разным наследникам, то они считаются равными.
  • Вступление в наследство вкладами после смерти

    Без завещания вступить в право наследования могут в первую очередь родители, дети и супруги умерших, а далее в очереди идут прочие близкие родственники и пребывавшие на иждивении у умершего люди

    Права и обязанности

    Законодательство предусматривает прохождение некоторого срока с момента открытия наследства до вступления в право наследования, причем это условие соблюдается даже в случае, если держатель вклада оставил завещание, прописав в нем определенных лиц.

    На то, чтобы заявить нотариусу о своих правах, у потенциальных наследников по закону есть полгода. Только по прошествии этих шести месяцев наследство переходит во владение родственников.

    Иногда потенциальные наследники в течение длительного времени даже не знают, что таковыми являются, или же им ничего не известно о существовании имущества, которое может быть наследовано. В таких случаях, если шестимесячный срок пропущен, можно воспользоваться процедурой для восстановления срока наследования.

    То же самое имеют возможность сделать наследники, знавшие о своих правах, но в силу определенных обстоятельств (например, болезни) не могли ими воспользоваться.

    Распоряжение

    Пожилые люди, как правило, оформляют в банковском учреждении, где хранятся их накопления, письменное распоряжение, в котором указываются лица, имеющие право на наследование, а также их доли.

    Данный документ оформляется бесплатно по заявлению держателя вклада в двух экземплярах, один из которых отдается вкладчику, а другой – остается в банке.

    Розыск вклада

    В ряде стран существуют хорошо отлажены системы поиска вкладов, которые позволяют потенциальным наследникам выяснить, в каких кредитно-банковских учреждениях хранятся средства умершего. К сожалению, в нашей стране подобная система отсутствует, поэтому вопросом поиска вкладов занимаются нотариусы.

    Проблема усложняется тем, что необходимо иметь хотя бы приблизительное представление, в каком банке может находиться вклад, так как невозможно подать запросы во все существующие банки.

    Более того, многие банковские учреждения предполагают отправку подобных запросов в каждое отделение, что потребует существенных финансовых затрат и большого количества времени.

    Наследование денежных вкладов происходит в соответствии с теми же законодательными нормами, которые применяются по отношению к любому другому виду завещанного имущества.

    В течение шести месяцев после смерти собственника вклада наследники должны заявить о своем вступлении в наследство, предъявив документы, подтверждающие наличие у них таких прав. В случае отсутствия завещания претендовать на получение доли вклада могут все ближайшие родственники.

    Вступление в наследство вкладами после смерти

    Если лицо, наследуемое имущество, еще не достигло совершеннолетия, то денежные средства перечисляются на его имя, однако распоряжаться ими смогут лишь родители или иные представители несовершеннолетнего

    Исключения и задержки в наследовании вкладов

    Случаи с иностранными банками

    Наследование депозитов, открытых в иностранных банках, несколько осложнено в связи с рядом международных правовых норм. В разных странах действуют различные законы, поэтому нюансы вступления в наследство могут существенно разниться.

    В частности, могут быть неодинаковы права оставшихся супругов, отличаться возраст наступления совершеннолетия и прочие детали. Все это обязательно должно учитываться потенциальными наследниками.

    Возможные сложности

    Процесс вступления в наследство довольно длительный, однако в целом достаточно прост и понятен. Тем не менее, в отдельных случаях могут возникать обстоятельства, существенно усложняющие данную процедуру.

    К их числу относятся трения между лицами, претендующими на наследство, заявление о своих правах новыми участниками процесса, подача заявления позже отведенного законодательством шестимесячного срока.

    Вступление в наследство вкладами после смерти

    Наиболее выгодные вклады в долларах предлагает банк Русский Стандарт, с процентной ставкой, достигающей 3% годовых.

    Читайте статью об условиях вкладов в Саровбизнесбанк.

    Для отстаивания собственного права на получение доли имеющегося вклада следует обращаться в судовую инстанцию с исковым заявлением.

    Иск с информацией об участниках процесса и изложенной сутью дела должен подаваться в районный суд. Все имеющие отношение к данному делу документы также должны быть приложены к иску.

    Компенсации и возмещения

    Родственники умерших владельцев депозитов имеют право на наследование вкладов в Сбербанке, которые были сделаны до 20 июня 1991 года.

    Размер компенсации по данным вкладам зависит от года рождения наследников. Так, лица, родившиеся до 1945 года, имеют право на получение трехкратной суммы депозита, а родившиеся с 1946 по 1991 годы – двукратной.

    Получить компенсацию можно при обращении в банк с соответствующим заявлением и предъявлении собственного паспорта гражданина РФ, сберкнижки, свидетельства о смерти владельца депозита и свидетельства о наличии права на наследование.

    Компенсации предусматриваются не только для наследников умерших вкладчиков Сбербанка. Например, в случае банкротства какого-либо банковского учреждения, назначается кредитная организация, которая осуществляет выплату, в том числе, компенсаций родственникам умерших держателей депозитов.

    Вопрос налога

    В соответствии с нормами нынешнего отечественного законодательства, не предусматривается уплата никаких налогов на наследуемое имущество, в том числе имеющего вид денежного банковского вклада. Данные льготы относятся к наследству со стороны родственников.

    Советы

  • Лица, не состоящие с умершим вкладчиком в родственных связях, но занимающиеся организацией его похорон, имеют право претендовать на часть его имущества. Причем в данном случае не требуется ждать шесть месяцев и вступать в наследство. Для получения средств необходимо предъявить в банк нотариальное постановление о возмещении затрат на погребение, а также сберкнижку (или иные документы). Снять часть суммы на похороны, не превышающей размер 200 минимальных зарплат, имеют возможность и родственники умершего.
  • Депозитные средства также могут быть задействованы для того, чтобы ввести завещание в действие, обеспечить сохранность наследства, покрыть расходы, понесенные в связи с болезнью держателя вклада перед смертью.
  • Дети, супруг, родители, лишенные трудоспособности, а также прочие иждивенцы умершего, могут рассчитывать на получения наследства по вкладам даже при условии, что они не значатся в завещании. В течение шести месяцев они должны обратиться к нотариусу, чтобы оформить заявление о принятии наследства.
  • В случае наличия у покойного кредитов, обязанности по ним переходят к наследникам наряду с правами на депозиты и прочее имущество. Если имеющиеся долги больше суммы сбережений, то можно просто отказаться от наследства и не подавать заявление.
  • Если потенциальные наследники знают, что у покойного родственника был вклад, однако у них нет точной информации о сумме и банковском учреждении, где хранится депозит, следует воспользоваться помощью юриста. Он сделает запросы в различные финансовые учреждения для поиска вклада.
  • Следует учитывать, что в обязанности банка не входит розыск наследников по вкладам умерших клиентов. Если на протяжении отведенного законодательством срока от наследников не поступило никаких заявлений, то все средства перечисляются в бюджет государства.
  • Вступление в наследство вкладами после смерти

    Чтобы знать, как заработать на депозитах. нужно внимательно изучить предложения различных банков, обращая внимание на такие нюансы как минимальная сумма вклада, сроки размещения, возможность пополнения или частичного снятия средств.

    Насколько выгодны вклады в Автовазбанке - читайте анализ по ссылке .

    Тут можно узнать о возможности и условиях проведения индексации вкладов.

    Наследство вклада после смерти

    Доброго времени суток!

    Ситуация: умер свекор, остался вклад в банке, вступаем в наследство в марте, договор вклада заканчивается в апреле.

    1. Будут ли банком выплачены проценты по вкладу? Имею ввиду после вступления в наследство имеет ли смысл дождаться окончания договора вклада или деньги можно сразу забрать (т. е. сумма выплаты в любом случае одинакова?).

    2. По окончании договора сумма выплачивается с процентами согласно условиям договора ?

    3. Если вклад забрать раньше - это досрочное расторжение по ставке согласно условиям договора?

    4. Вклад прекращает действовать на дату смерти вкладчика (что в принципе странно, банк 6 месяцев пользуется же этими деньгами)?

    Консультант ООО "Прайм лигал" (24.02.2014 в 19:00:44)

    Договор вклада не прекращает действовать после смерти вкладчика. Проценты будут выплачены в соответствии с условиями договора вклада. Наследники имеют право на получение суммы вклада и процентов за весь срок нахождения вклада в банке. После окончания срока вклада по условиям договора либо открывается новый, либо средства зачисляются на счёт до востребования. Обоснование в позиции закона:

    Статья 834. Договор банковского вклада
    1. По договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.
    Статья 838. Проценты на вклад
    1. Банк выплачивает вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада. При отсутствии в договоре условия о размере выплачиваемых процентов банк обязан выплачивать проценты в размере, определяемом в соответствии с пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

    Статья 839. Порядок начисления процентов на вклад и их выплаты

    1. Проценты на сумму банковского вклада начисляются со дня, следующего за днем ее поступления в банк, до дня ее возврата вкладчику включительно, а если ее списание со счета вкладчика произведено по иным основаниям, до дня списания включительно.

    Статья 382. Основания и порядок перехода прав кредитора к другому лицу
    1. Право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

    Статья 1110. Наследование. При наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

    Статья 384. Объем прав кредитора, переходящих к другому лицу
    Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Юристы Москвы

    С уважением, Консультант ООО Прайм лигал
    тел. + 7 (495) 649-87-37

    Источники:
    kreditorpro.ru, napravah.com, pravoved.ru, calculator-ipoteki.ru, www.yurist-online.net

    Следующие:




    Комментариев пока нет!

    Поделитесь своим мнением

    Сумма цифр: код подтверждения


    Вас может заинтересовать

    Популярное